Sanktionslistenüberwachung zur Verhinderung von Terrorismusfinanzierung

Aufgrund der nationalen und internationalen Gesetzgebung (EG-Verordnung 2580/2001 und 881/2002 ), die für den Auslandszahlungsverkehr eingeführt wurden, müssen Unternehmen bei Geschäfts- und Finanztransaktionen die Sender- und Empfängerdaten gegen Sanktionslisten abgleichen. Dies soll verhindern, dass Unternehmen Terroristen, terroristischen Organisationen oder anderen Kriminellen Gelder, finanzielle Vermögenswerte oder wirtschaftliche Ressourcen bereitstellen. Von der Gesetzgebung betroffen sind alle am Wirtschaftsleben beteiligten Personen, ex- und importorientierte Unternehmen, Banken und Versicherungen. Geschäfte mit sanktionierten Personen oder Organisationen sind strafbar und können neben Bußgeldverfahren und strafrechtlicher Verfolgung auch massive Reputationsschäden für das betroffene Unternehmen bedeuten.

Überwachung des Zahlungsverkehrs mit SironEmbargo

Unternehmen können anhand des Abgleichs der Sender-/Empfängerdaten einer Transaktion mit Embargo- / Sanktionslisten sanktionierte Personen, Gruppen und Organisation vor der Ausführung des Zahlungsvorgangs identifizieren und Gelder oder finanzielle Ressourcen einfrieren. Embargo-/Sanktionslisten (wie z.B. The Office of Foreign Assets Control (OFAC), Common Foreign Security Policy (CFSP), HM Treasury) sind offizielle Verzeichnisse, die von nationalen und internationalen Organisationen kostenfrei zur Verfügung gestellt werden. Unternehmen, welche die USA als Absatzmarkt bedienen oder dort über eine Niederlassung verfügen, sind zudem verpflichtet die US-spezifischen Listen (OFAC) bei der Sanktionslistenprüfung zu verwenden.

SironEmbargo ist eine Software zur Identifikation von Personen und Organisationen, die Sanktionsmaßnahmen unterworfen sind. Bei der Echtzeit-Überwachung des Zahlungsverkehrs erkennt und stoppt SironEmbargo alle Transaktionen, deren Sender-/Empfängerdaten mit Einträgen in den Sanktionslisten (z.B. Namen oder Alias von Terroristen, terroristischen Organisationen und Kriminellen) übereinstimmen. Transaktionen die aufgrund einer Übereinstimmung auffällig geworden sind, werden von SironEmbargo eingefroren und dem Compliance-Beauftragten mit allen Detailinformationen zur sofortigen Überprüfung im integrierten Case Management bereitgestellt. Unauffällige Transaktionen werden sofort freigestellt und an den Zahlungsverkehr-Prozess zurückgegeben.

SironEmbargo verarbeitet SWIFT, Non-SWIFT und SEPA-Zahlungsverkehr-Formate
Die Sanktionslistenüberwachungssoftware SironEmbargo verarbeitet unterschiedliche Zahlungsverkehrformate wie z.B. SWIFT MX, SWIFT MT, ISO 20022 (SEPA), Merva und WBI-FN über standardisierte Schnittstellen.

SironEmbargo wurde mit dem SWIFT Ready Application Label ausgezeichnet. Diese Zertifizierung belegt, dass die Lösung alle SWIFT Standards erfüllt und eine Konnektivität mit dem SWIFT-Zahlungsverkehr gewährleistet ist.
 

SironEmbargo auf einen Blick

• Erfüllung aller gesetzlichen Verpflichtungen (EG-Verordnungen 2580/2001 und 881/2002) zur Bekämpfung des internationalen Terrorismus
• Echtzeit-Prüfung aller Empfänger-/Senderdaten von Transaktionen gegen nationale und internationale Sanktionslisten oder bankeigene Watchlists: The Office of Foreign Assets Control (OFAC), Common Foreign Security Policy (CFSP), Her Majesty’s Treasury (HMT), …
• Umfassende Suchmechanismen: Exakte Suche und unscharfe Suche zur Identifikation von vertauschten Namensteilen, Abkürzungen, Ersetzungen, veränderten Schreibweisen oder Löschungen
• Umfassendes Case Management für die Analyse und Bewertung der gestoppten Transaktionen. Auffällige Empfänger-/Senderdaten einer Transaktion werden mit den korrespondierenden Sanktionslisteneinträgen dargestellt, wodurch eine schnelle und effiziente Bearbeitung der Fälle ermöglicht wird.
• Whitelists und individuelle Prüfregeln reduzieren die Rate der fälschlicherweise als „gefährlich“ eingestuften Transaktionen (False Positives) auf ein Minimum und bewirken eine markante Senkung des internen Prüfaufwands
• Standardisierte Schnittstellen zu PEP-Datenbanken: World-Check, Dow Jones Factiva, World Compliance, …
• Unterstützung von SWIFT, Non-SWIFT und SEPA-Zahlungsverkehrformaten: SWIFT MX, SWIFT MT, ISO 20022 (SEPA), Merva, WBI-FN
• Zertifizierte Qualität: SWIFT Ready-Application Label