Politisch Exponierte Personen (PEP)

Aus internationalen Standards und Richtlinien ergeben sich die Anforderungen hinsichtlich einer verstärkten Kontrolle der Kundenidentität. Politisch exponierte Personen (PEPs) wie etwa Staats- oder Regierungsoberhäupter, Politiker, Regierungs-, Justizbeamte und hochrangige Militärs, die sich aufgrund ihrer Positionen und ihrer Geschäftskontakte an ihrem Staat unrechtmäßig bereichern, entziehen ihm Kapital und gefährden die Entwicklung der Volkswirtschaft. Ein wichtiges Element der Sorgfaltpflicht eines Kreditinstitutes gilt es, die Identität von politisch exponierten Personen, deren Familienangehörigen sowie Geschäftspartnern zu erkennen. Die Verwaltung von PEPs benötigt umfangreiche Datenbanken, die im Gegensatz zu Sanktionslisten nicht frei verfügbar sind. PEP-Datenbanken, welche nationale und internationale politisch exponierte Personen beschreiben, werden von kommerziellen Datenprovidern angeboten. SironPEP verfügt über Schnittstellen zu den Datenbanken von WorldCompliance, Factiva und Worldcheck.

PEP-Prüfung mit SironPEP

SironPEP gleicht die Kundendaten aus den Systemen der Institute mit den PEP-Datenbanken der verschiedenen PEP-Datenlieferanten ab. Die Namensgleichheit zwischen PEP und Kunde löst grundsätzlich einen Treffer im Screeningprozess aus, obwohl es sich nicht unbedingt um dieselbe Person handelt ("False Positive"). Primäre Identifikationsmerkmale wie Geburtsdatum, Geburtsort, Pass- oder nationale Identifikationsnummer sowie sekundäre Identifikationsmerkmale wie Adresse oder Passfoto dienen der Optimierung des Abgleichverfahrens und somit der Reduktion von "False Positives" und damit des manuellen Prüfaufwandes. Wird beim Abgleich der Daten eine Übereinstimmung gefunden, ist es wichtig, die Qualität der übereinstimmenden Information zu bewerten – hierzu bietet SironPEP einen direkten Zugriff auf alle Eintragungen in der PEP-Datenbank. 

SironPEP auf einen Blick

• Identifikation von politisch exponierten Personen
• Unterschiedlicher Kundenstatus zur Erstellung von Risikokategorien und Indizien im Researchsystem (Potentieller PEP/PEP/kein PEP)
• Leistungsstarker Algorithmus zum Abgleich von Namen und Daten
• Individuelle Einstellung der Prüfgenauigkeit zur Vermeidung von "False Positives"
• Integration in SironAML gegeben und/oder in vorhandenes CRM oder Researchsystem mit geringem Aufwand möglich
• Dynamische, risikobasierte Anpassung der KYC Profile
• Revisionssichere Dokumentation aller Bearbeitungsschritte