Aufdeckung von Betrug
Nach Schätzungen des ACFE kosten Betrugsfälle pro Jahr weltweit mehr als $ 400 Mrd. Dabei nutzen Betrüger, für ihre kriminellen Handlungen, zunehmend die elektronischen Möglichkeiten und erhöhen dabei die Zahl der betrügerischen Aktivitäten. Diese "unsichtbaren" und "anonymen" elektronischen Geldtransaktionen machen es leichter, Betrug zu verschleiern. Die tatsächlichen Kosten, die durch Betrug entstehen, gehen jedoch weit über den finanziellen Verlust hinaus. Betrug hat außerdem Einfluss auf die Reputation der Unternehmen.
Betrugsbekämpfung mit geeigneten Software-Lösungen trägt dem Risiko eines finanziellen Verlustes und der Beschädigung der Reputation Rechnung. Annähernd 85% aller Betrugsfälle innerhalb der Institute werden von Insidern begangen, wobei über 50% der Täter dem Management angehören. Dabei ist Betrug weder auf eine Region, Branche oder Industriezweig noch auf die Größe der Organisation beschränkt.
SironFD - IT-gestützte Betrugserkennung
Mit SironFD bietet TONBELLER eine schlüsselfertige, kostengünstige und sichere Software für Finanzdienstleister zur effizienten Betrugsbekämpfung. SironFD ist eine systemunabhängige Anwendung zur Früherkennung, Analyse und Überwachung von auffälligen Geldbewegungen.
Aus der Vergangenheit bekannte Verhaltensmuster werden mittels Regeln/Typologien beschrieben. Regelverletzungen (z.B. Bareinzahlungen hoher, runder Beträge auf "schlafende Konten") werden dem Compliance-Beauftragten zur Beurteilung dargestellt. Aus dem bisherigen Kundenverhalten wird für jeden Kunden/jede Kundengruppe ein dynamisches Profil erstellt. Verhaltensänderungen, typische bzw. ähnliche Verhaltensmuster werden vom System erkannt und dem Compliance-Beauftragten als potentielles Risiko dargestellt.
SironFD auf einen Blick
- Vordefinierte Regeln und Typologien zum Schutz vor bekannten Betrugspraktiken
- Flexible Definition von Betrugsindizien
- Schneller und effizienter Aufbau des Prüfbestandes durch flexible Scoring-Verfahren
- Dynamische, risikobasierte Anpassung der KYC/KYE-Profile
- Erkennen unerwarteter/ungewöhnlicher Verhaltensweisen (z.B. Clusteranalyse, Zeitreihenanalyse)
- Automatische Ermittlung bestehender Risiken (z.B. Bildung von Risikogruppen)
- Umfassendes Reporting für die periodische und historische Berichterstattung, Erstellung von Verdachtsanzeigen und individuelle Auswertung
- Revisionssichere Dokumentation aller Bearbeitungsschritte